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网店用虚假订单诈骗保险公司200多万元

2017-08-22 10:33 来源:北京青年报

  2000多个买家在某商城店铺里购买商品,并购买运费险。而在下单之后,这些买家又都点了退货操作。按照规定,保险公司应自动退赔20元运费,就这样,某保险公司在短短4个月里为三家店铺赔偿了200多万元的运费。

  近日,东城警方破获一起利用虚假交易骗取退货运费险案,嫌疑人利用虚假买家、虚假订单骗取运费险200多万元。警方已抓获一名嫌疑人,并追回了赃款,主犯仍在逃。

  保险公司4个月赔200多万

  去年9月3日,某保险公司营业部经理向警方报案称,有人利用在某网络商城购买的店铺进行虚假交易,骗取保险公司退赔的运费险。保险公司发现,去年7月份,这三家店铺的网络交易量突然暴增,2000多个“买家”集中下单,生成7.5万多笔订单,而且这些订单最终都是退货并退赔运费。退赔运费一单20元,4个月的时间,保险公司为这三家店铺退赔了200多万元。

  接到报案后,警方立即开展查证工作。据三家店铺店主反映,经营的店铺已出售给他人,嫌疑人去年4月初购买了某网络商城三家店铺的经营权。通过对交易记录进行分析,侦查员发现三家店铺均被大量买家多次下单购买商品,收货地址多为内蒙古、吉林的一些乡、镇等偏远地区,同时这些用户均购买了退货运费险。

  按照该网络商城的规定,买家一旦申请退货退款并得到商家同意后,保险公司自动退赔运费,每单20元。这些用户均在下单几分钟内成功进行了退货操作,获得了运费险赔偿金。就这样,某保险公司在短短4个月内为这三家店铺退赔了200多万元的运费。

  实际上,这些用户都是虚拟的“买家”,都是嫌疑人从网上购买的,虚假订单利用特殊的程序自动生成。

  另据了解,每笔订单的保费仅仅几角钱,但嫌疑人直至案发也未向保险公司交纳保费,总共几千元的保费均是由保险公司垫付的。

  网上查找资金流向锁定嫌疑人

  获取到上述情况后,侦查员开始对被骗取保险金的资金流向进行调查。调查发现,理赔的运费只能退到买家在网络商城的个人账户内,不能“提现”。

  为了“洗钱”,嫌疑人又利用2000多个虚拟的“买家”,继续在这三家店铺内下单,赔偿金就变成了货款,进入店铺账户,嫌疑人可以顺利提现。

  警方经查询店铺的银行交易信息发现,三家店铺的货款最终转入了十多个银行卡账户内,而后在湖北的银行ATM机被嫌疑人取走。

  侦查员还发现三家店铺的登录验证手机为同一号码。这样,原来曾担任过某互联网公司技术总监的王某进入警方的视线。王某系湖北人,精通软件程序开发业务。警方经过调取监控录像发现,王某曾在ATM机上提取过上述资金。

  线下千里抓捕追回赃款

  侦查员随即前往湖北,调取当地的多处取款录像后确定了嫌疑人在湖北一自建楼房内。随后开展抓捕。

  在楼房内,民警控制一名女子,并在房间内起获了多个电话卡、手机、银行卡等作案工具。

  女子交代,她是嫌疑人王某的嫂子沈某。该房间为王某使用,屋内物品都是王某所有。民警敲门时,她接了王某的一个电话称让她把笔记本电脑和现金藏起来。随后侦查员分别从洗衣机和顶层的阁楼内将笔记本电脑和200余万元现金找到。

  目前,沈某因在抓捕过程中藏匿物品,帮助王某逃避打击,涉嫌窝藏、包庇被东城警方刑事拘留。东城警方以保险诈骗对主犯王某网上追逃,此案还在进一步侦办中。

编辑: 罗予岐
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