近期,电信诈骗案屡屡见诸报端,引起广泛关注。究竟什么是电信诈骗,电信诈骗的演变趋势如何,电信诈骗最常用的手段、最常见的类型是什么,哪些人群最易被骗,我们又该怎样防范电信诈骗,这些都成为社会广泛讨论的话题。南方网从这几个方面切入,尝试揭开电信诈骗的真面目。阳光是黑暗势力的最大杀手,只有将“电信诈骗”置于阳光之下,让更多人了解它,我们才不至于被骗。

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行。2015年11月,深圳警方破获电信诈骗。2016年第二季度,全国共接用户标记诈骗电话超4.6亿条,诈骗者一个季度拨出诈骗电话18.8亿次,环比上季度增加了1.8亿条,诈骗热度指数为89。(来源:搜狗百科)

电信诈骗并非中国专利:澳洲、美国、日本同样泛滥——看网友怎么说!

 

电话诈骗占六成 网络诈骗占四成

 

数据显示,信息诈骗(或者叫“非接触式诈骗”)中,电话诈骗约占60%,网络诈骗约占40%。其中,电话诈骗又分为5大类。

仿冒公检法——数量占20%,金额占40%。骗子冒充公检法机关,打电话或者发短信,以“涉嫌洗黑钱、非法集资、信用卡透支”等理由,让被骗者一步步按操作到银行ATM机上转账汇款。

虚假补贴——数量占10%,金额占10%。除了学生易遭受的助学金诈骗,普通人在买房等后也容易遭遇虚假补贴诈骗。

仿冒领导熟人——数量占30%,金额占25%。从数量上来说,这是占比最大的一类电话诈骗,由最早的“猜猜我是谁”发展成“我是你领导”。

虚假客服——数量占25%,金额占15%。这一类诈骗主要仿冒航空公司、银行等客服,针对商务人士较多,对学生较少。

 

恶意短信——数量占比15%,金额10%。

 

选择对象精确化、形成网络链条、团伙作案

举例:以前“广撒网”式诈骗手法已经落后,不法分子现在将诈骗对象明确到哪类人,甚至哪个人。而且诈骗手法也走高科技、网络化路线,有人专门购买信息,有人负责角色扮演,有人取赃款。   。

一条个人信息值多少钱?

从目前破获的案件上看,一条个人信息的售价从几毛到十几元不等。这些个人信息包括姓名、联系电话、家庭地址、职业、收入等。每条信息的价值是由其完整性和稀缺性决定的。稀缺又完整的个人信息会价值更高。

 

银行卡网上买卖 “全套”售900元

个人隐私怎么到了骗子手里?

 

一是在市场需求和利益驱动下,一些不法分子打起了获取、兜售公民个人信息的歪主意。

二是一些网络、电话销售、保险、贷款等公司的从业人员,把自己掌握的“个人信息资源”,卖给了不法分子。

三是个人在浏览、登录网站,点击中奖信息、随便安装来路不明的软件等,不慎泄露了自己的信息。

 

 

       

根据360猎网平台的数据,中国信息诈骗产业规模已经高达1152亿元,诈骗从业者超过160万人。

诈骗产业链上至少分为四大环节:信息获取、批发销售、实施诈骗、分赃销赃。在这四大环节上,又有钓鱼编辑、木马开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、银行卡贩子、电话卡贩子、身份证贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、ATM小马仔、分赃中间人等15个工种环环相扣。这些黑色链条上的环节,相互之间神龙见首不见尾,给案件侦破也造成了一定难度。

 

点击查看更多>>

 

 

信息获取,提供诈骗的关键素材,属于提供技术支持的环节,而且,他们通常不参与到具体诈骗实施,隐藏较深。

批发销售,将个人信息转卖给诈骗团伙,有时候同时为多个诈骗团伙服务。

实施诈骗,普通人接触到最多的环节。他们以公检法、熟人、领导、客服等虚假身份出现,拥有较强的公关、沟通能力。

分赃销赃,诈骗一旦成功,就会进入分赃销赃阶段。有时候,团伙会安排小马仔去ATM机取款,再将赃款转给分赃中间人,由中间人分配给团伙人员。有时候,团伙会让财务会计师将赃款分散到多个网银账户上,增加警方破案和银行冻结账户的难度。

冒充公检法工作人员“唬人”/冒充熟人套近乎/“呼死你”追着骗钱       

解释:我省群众遭遇这三种骗术相对较多

1、冒充公检法诈骗,骗子通常先以电话欠费、信用卡透支、包裹藏毒等理由,或是直接声称受害人涉嫌洗黑钱、贩毒案等,然后将电话转接至某地“公安局”“检察院”“法院”,以核查账户等名义,诱导受害人将资金转入“安全账户”。

2、冒充熟人套近乎,常见是通过QQ或微信诈骗,多是冒充受害人的领导、亲戚、朋友,“冒充老板骗会计多发,济源冒充公司‘老板’给会计发微信,险些骗走500万元。”

3、利用“呼死你”软件骚扰机主,直到拿到“消灾钱”为止,也是常见的方式。

点击查看更多>>

1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露为名,要求给银行卡升级、验资证明清白,进而提供所谓的安全账户,引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。

 2.利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费,如有疑问,可致电某某咨询,并提供相关电话号码转接服务。受害人回电后,犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义,谎称该银行卡被复制盗用,要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作,进行所谓的升级、加密操作,逐步将受害人引入“转账陷阱”,将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。

 

 3.冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一熟人姓名后即予承认,谎称将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获,或以出车祸、生病等急需用钱为由,向受害人借钱并告知汇款账户,达到诈骗目的。

 4.利用受害人亲属信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送:我的原银行卡丢失,等钱急用,请速汇款到某账号。或者谎称受害人亲人被绑架或出车祸,并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救,要求速汇赎金。受害人不加甄别,结果被骗。

点击查看全文>>

170、171号段是诈骗“重点号段”

 

  170、171号段被称为“虚拟运营”号段,它们属于虚拟运营商。

  那么什么是“虚拟运营商”?

 

  之前中国电信、中国联通、中国移动三分天下,2013年12月,工信部审批通过了虚拟运营商专属号段,19家民营企业获得了第一批虚拟运营商牌照。这便是170号段的由来。随后171也成为虚拟运营商号段。

  

 

  

  

 

  

  

——大学生、会计、老人

原因:河南省反虚假信息诈骗中心负责人刘彦东说,大学生涉世未深,容易轻信他人的花言巧语;会计“有钱”,一般容易被骗子选为诈骗对象;而老人则是受亲情、利益影响大,容易被蒙蔽。

举例:三类校园电信诈骗行为。

助学金诈骗,骗子自称教育部门或学校工作人员,在转账过程中以缴纳费用骗钱;招聘兼职刷信誉,骗取保证金、押金或发送网络链接购物等;谎称学生生病,以住院治疗为由诈骗家长。

提醒:助学金等补助发放都需要走一定程序。家长遇到涉及孩子的陌生要钱电话时,最好向孩子或其老师求证一下。

电信诈骗开学季盯上学生和家长 这些诈骗手法要警惕:

 

  一是野鸡大学虚假招生;

 

  二是网络兼职诈骗;

 

  三是冒充学校给学生发虚假信息(交学费,领奖金等),注意谨防上当受骗。

  犯罪嫌疑人多选择傍晚或天黑时间作案。

 

六个一律:

只要一谈到银行卡,一律挂掉;只要一谈到中奖了一律挂掉;只要一谈到“电话转接公检法”的,一律挂掉;所有短信,让点击链接的,一律删掉;微信不认识的人发来的链接,一律不点;一提到“安全账户”的一律是诈骗。   

 

八个凡是不要信:

凡是自称公检法要求汇款的;凡是叫你汇款到“安全账户”的;凡是通知中奖、领奖要你先交钱的;凡是通知“家属”出事要先汇款的;凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的;凡是让你开通网银接受检查的;凡是自称领导要求汇款的;凡是陌生网站要登记银行卡信息的。